Caroline LEANDRI
Statut Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Membre la Compagnie des CGPI
Certifié CGPC
Carte professionnelle de Courtier d’Assurances
Carte professionnelle d’Agent Immobilier « Transactions sur immeubles et fonds de commerce »
Master II Gestion de Patrimoine
Compétence Juridique Appropriée (CJA)
01 juillet 2020

IMMOBILIER : INVESTIR EN RÉSIDENCES DE SERVICES

Depuis quelques années, les investissements en résidences de services figurent parmi les produits de niche de plus en plus prisés par les investisseurs. Principe, avantage, comment bien choisir... Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Qui peut investir dans une résidence de services ? L’investissement en résidences gérées avec services répo...

01 juin 2020

ÉPARGNE PATRIMONIALE : LES « BONNES PRATIQUES » POUR INVESTIR SEREINEMENT

La crise sanitaire que nous traversons depuis plusieurs mois a provoqué un certain nombre de turbulences sur l’économie et de fortes variations sur les marchés financiers. Ces pics de volatilité suscitent de fortes inquiétudes chez les épargnants. Quelles sont les règles en matière de gestion d’épargne patrimoniale pour limiter les risques de pertes et s’assurer à long terme une stratégie d'invest...

01 mars 2020

SCI: MODE D'EMPLOI

Vous souhaitez faciliter la gestion de votre patrimoine immobilier, acquérir un nouveau bien immobilier ou en préparer la transmission ? En réponse à vos objectifs patrimoniaux, la création d'une société civile immobilière (SCI) pourrait être une solution. Il convient toutefois de demeurer vigilant, un nombre significatif de SCI étant toujours créé chaque année à mauvais escient. Voici donc quelqu...

01 juillet 2019

IMMOBILIER : LES SOLUTIONS POUR DEFISCALISER

Vous souhaitez réaliser un investissement locatif tout en bénéficiant d’un avantage fiscal ; de nombreux dispositifs existent: Pinel, Malraux, Censi-Bouvard… Mais comment faire le bon choix entre réduction d’impôt, déficit sur le revenu global ou de même catégorie, ou encore revenus peu fiscalisés ? Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils Dis...

01 mai 2019

ACTUALITÉS FINANCIÈRES: ASSURANCE VIE

L’assurance vie est le placement privilégié des Français. Ce support financier permet de se constituer un capital sur le long terme et présente de nombreux avantages comme une fiscalité allégée, une transmission du capital sécurisée ou encore le versement d’une rente. Tour d’horizon sur vos principales interrogations. Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois...

01 mars 2019

ENFANT HANDICAPÉ : QUELLES SOLUTIONS PATRIMONIALES?

Assurer l’avenir de ses enfants nécessite la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée. Lorsque l’un d’eux est en situation de handicap, la loi permet des dispositions particulières qui facilitent sa protection. Quels sont les dispositifs juridiques, fiscaux, financiers qui peuvent permettre de préparer l’avenir d’un enfant et d’anticiper les conséquences du décès d’un ou des parents ? C...

01 février 2019

TOUR D'HORIZON DE L'ACTUALITÉ FISCALE 2019 POUR LES PROFESSIONNELS

La loi de finances pour 2019 a été validée par le Conseil Constitutionnel et publiée.Elle apporte de nombreuses adaptations, précisions ou modifications à des régimes en vigueur. Pacte Dutreil-Transmission, Impôt sur les Sociétés, aménagements en matière de réductions et crédits d’impôts, et autres avantages… Conseiller en gestion de patrimoine, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses cons...

05 janvier 2019

TRANSMISSIONS: LES DROITS DU CONJOINT

Tous les couples se posent un jour la question du devenir du survivant, avec une préoccupation centrale : assurer sa protection et maintenir son niveau de vie. De nombreuses solutions existent et trouvent leur application soit du vivant des époux soit au moment du décès. Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Que dit la loi ?...

01 janvier 2019

FISCALITÉ 2019: LA BOÎTE À INFORMATIONS

La loi de finances pour 2019 a été validée par le Conseil Constitutionnel et publiée.Elle apporte de nombreuses adaptations, précisions ou modifications à des régimes en vigueur. De nouveaux régimes sont également créés. Avance de 60 %, souscription au capital de PME, réduction Pinel pour travaux, prorogation du CITE… Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte ch...

01 décembre 2018

PRÉLÈVEMENT À LA SOURCE

Le prélèvement à la source de l'impôt sur le revenu et des prélèvements sociaux sera mis en place au 1er janvier 2019. Pourquoi ? Quand ? Qui est concerné ? Comment ça marche pour le contribuable ? Quelles conséquences sur votre trésorerie ? Tour d’horizon des informations clés pour mieux appréhender le prélèvement à la source. Informations communiquées selon la fiscalité en vigueur à ce jour Con...

01 novembre 2018

DOSSIER SPÉCIAL IMMOBILIER

Dans la cartographie d’un patrimoine, l’immobilier est une classe d’actif incontournable. L’acquisition de la résidence principale est le socle de la construction de votre patrimoine. L’acquisition d’une résidence secondaire et l’immobilier de rapport utilisé dans le cadre d’un investissement locatif s’inscrivent dans une démarche de valorisation. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Ca...

01 juillet 2018

INVESTIR JUDICEUSEMENT

Entre l’investissement immobilier locatif nu, meublé, en nue-propriété, immobilier neuf ou ancien, détenu en direct ou via des parts de SCPI, il s’avère compliqué de faire son choix parmi toutes les solutions existantes d’investissement immobilier. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. Location nue ou meublée : quelles différen...

26 juin 2018

NOUVELLES MESURES FISCALES: QUEL IMPACT SUR LA GESTION DE VOTRE PATRIMOINE?

La loi de finances pour 2018 a été publiée au Journal Officiel. Ces nouvelles mesures fiscales viennent impacter votre impôt sur le revenu et par conséquent la gestion de votre patrimoine. Il conviendra de mettre en place une stratégie patrimoniale en adéquation avec vos objectifs et votre situation. Les principales mesures sont présentées dans notre article. Conseiller en gestion de patrimoine...

01 janvier 2018

FISCALITÉ: ANTICIPER 2019 AVEC ACTAILOR PATRIMOINE

2018 est la dernière année avant l'entrée en vigueur du prélèvement à la source. Qu’en est-il de la défiscalisation pour cette « année blanche » ? En 2018, certains leviers habituels ne vont pas fonctionner, d'autres en revanche sont pertinents. Conseiller en gestion de patrimoine à Ajaccio, Caroline Leandri vous apporte chaque mois ses conseils. ANNEE BLANCHE : quelle sera l’efficacité des r...

01 décembre 2017

PRENEZ DE BONNES RÉSOLUTIONS EN 2018

Nouvelle année rime très souvent avec « bonnes résolutions ». Changer de travail, faire du sport, arrêter de fumer, voyager… L’année nouvelle est l’occasion de prendre de bonnes résolutions. Et si 2018 était l’occasion de faire le point sur la gestion de votre patrimoine ? « Construire, valoriser et protéger votre patrimoine » pourraient être vos bonnes résolutions. La gestion de patrimoine est...

01 novembre 2017

ÉPARGNER CORSE

Épargner corse A l’heure où de plus en plus de Corses expriment clairement leur volonté de « consommer corse », « épargner corse » ne fait pas encore échos auprès des épargnants de notre région. De manière générale, nous investissons presque exclusivement dans des entreprises extérieures via un portefeuille titres ou un contrat d’assurance vie alors qu’il est également possible de soutenir le tis...

01 octobre 2017

PROPOSER UNE ALTERNATIVE À VOTRE ÉPARGNE : LE SUR-MESURE ACCESSIBLE

Proposer une alternative à votre épargne : le sur-mesure accessible Finissons-en avec les contrats de placements standardisés, il existe des solutions de placements adaptées à votre profil et vos objectifs, et ce quel que soit le montant que vous souhaitez placer. Se constituer un apport pour un futur investissement immobilier, capitaliser les sommes investies, préparer sa retraite, protéger ses...

01 septembre 2017

PERP ET MADELIN : CONSTITUEZ VOTRE RETRAITE PAS À PAS

PERP et Madelin : constituez votre retraite pas à pas L’allongement de la durée de vie et l’interrogation du financement de la retraite constituent des enjeux patrimoniaux majeurs. Les aléas liés à la retraite par répartition impliquent de se saisir de la question au plus tôt. Vous souhaitez vous constituer un complément de revenus pour la retraite? Le PERP et le Madelin sont deux moyens efficace...

01 août 2017

TRAVAILLEURS NON SALARIÉS ET CONTRAT DE PRÉVOYANCE : FAITES LE BON CHOIX

Travailleurs non salariés et contrat de prévoyance : faites le bon choix Vous exercez votre profession en tant que Travailleurs Non-Salariés (TNS) et êtes soucieux des conséquences financières que pourraient occasionner des évènements graves de la vie, arrêt de travail, invalidité, décès, par suite de maladie ou d’accident ; souscrire un contrat de prévoyance, c’est préserver l’avenir. La Loi Mad...

01 mars 2017

FAMILLE RECOMPOSÉE ET HÉRITAGE

Famille recomposée et héritage La famille recomposée est une organisation familiale complexe dans laquelle les intérêts de chacun des membres ne sont pas toujours convergents. Comment faire pour protéger son conjoint sans désavantager ou déshériter ses enfants ? Quel patrimoine transmettre à l’enfant commun ? Quid des enfants d’un premier lit ? Les questions sont nombreuses et peuvent rester long...